近幾年全球量化寬鬆下，在這個錢放在銀行連1%利息也沒有的年代，薪金升幅未能跑贏大市、通貨膨脹令人喘不過氣來。經常看到報章報導，市民嘆香港上車難，因為香港樓價升幅近年穩坐全球三甲位置，研究買樓計劃就成為茶餘飯後的話題。

「財務自由」一詞，更風靡80、90後年青人，很多剛畢業投身社會的年青人都為求盡快買樓入市不惜一切。身邊更有朋友為了合資格購買公營房屋而放棄高薪厚職；又有夫婦因為要申請公營房屋，要妻子放棄全職，以兼職代替，自動減少收入。

但有沒有想過轉戰海外樓市呢？

很多人誤解，希望結婚後要買樓自住唔可以幫別人供樓，我認識一對年輕夫婦投資奧克蘭物業在香港租樓的真實個案。兩位80後新婚中產，薪金合共為5萬港元，於2015年11月投資紐西蘭（New Zealand）住宅物業，以658,000紐西蘭元購入一個面積62平方米連1個車位住宅物業出租，當時匯率為5.2，折合3,421,600港元，現每月收租3,033紐元。在香港的銀行做按揭，每月供款12,310港元；婚後以月租港幣15,000租住將軍澳兩房大型屋苑，而哪個租住的將軍澳單位樓價為620萬港元，租金回報約2.9厘。

近日紐西蘭元對港元匯價節節上升，匯率更高見5.7，現時每月收租減去供款及香港租屋後，每月支出約1萬港元便可手持一個海外物業，免去擔心現金貶值，而香港又擁有一個優質的居住環境，一舉兩得。試想想如當時以340萬在香港置業，就只可能購買1個3百呎左右的1房單位。

而當事人亦與我分享了他們選擇紐西蘭置業的九大要點：

留意資產增值稅

但我需要提醒各位，自2015年10月1日起，紐西蘭政府規定凡兩年內轉售非自住物業獲利，則需要繳納資產增值稅。另外早前有英國爛尾樓盤出現，建議買家應選擇有信譽的大型發展商的項目，現樓或短樓花期項目 （房產項目已開始動工）為佳。最後，房地產投資是一項長線投資，要留意本身的還款能力及注意匯率的風險。